Après des années de crise, le financement bancaire des promoteurs immobiliers se rattrape, tandis que les crédits à l’habitat affichent une certaine baisse. Lors de l’année 2015, les crédits immobiliers ont enregistré une faible hausse de 1,8%, soit 241,193 milliards de DH d’encours, un an plus tard ils ont connu une remarquable progression de 2,7% à 247,507 milliards de DH. Alors que l’année de 2017, vers la fin du mois d’octobre, les crédits immobiliers ont affiché une augmentation de 4,1%, soit 257,71 milliards de DH.
En revanche, les crédits aux promoteurs immobiliers sont passés de -9,4% à 58,642 milliards de DH vers l’année de 2015 à -3,7% avec un encours de 56,006 milliards de DH à fin 2016, alors que vers la fin d’octobre ils étaient de +3%, soit 59,725 milliards. De son côté, les crédits à l’habitat sont plutôt en baisse ces derniers années. Ils sont passés d’une augmentation de 5,4% en 2015, soit 179,282 milliards d’encours à 5,1% vers la fin de 2016, à 188,661 milliards de DH, en suite à 4,6% pour 195,722 milliards durant le mois d’octobre 2017.
Par ailleurs, la baisse des taux débiteurs enregistrée depuis 2011 a été un bien profit pour le crédit immobilier. D’après la Banque Centrale, le taux moyen équilibré pour les crédits immobiliers a été de 6,10% durant le quatrième trimestre 2012, alors qu’un an après il a passé à 6,03%, tandis qu’au 2014 il était de 6,05%. Pour l’année 2015, il était de 5,76% et 5,15% pour le quatrième trimestre de 2016. En ce qui concerne l’année courante, le taux a connu une certaine augmentation pour le troisième trimestre 2017 avec 5,09%.
21 décembre 2017 par Hajar Najih